如何识别陌生来电是不是电信诈骗,反诈专家这有7 个指标

雷锋网   2017-09-06 18:20

本文作者:李勤

你滴鹅几在我手上,嫖娼被抓的,你看要不要打点关系疏通一下?

好的,请你转告他,本爸爸不要他了。

这个不好玩?再来一个:

如何识别陌生来电是不是电信诈骗,反诈专家这有7 个指标

【图片来源:山东商报】

虽然,面临骗子的短信和诈骗电话,搞一出“反调戏”看上去大快人心,但是像雷锋网宅客频道编辑这种被人怼了,十分钟之后才能想出怼回去的话的人,要想出如此机智回复,实在有心无力。还有那些可能连骗局都无法识破的人,他们如何面对套路深的世界?

还好,想必你以前体验过,手机可能会自带一款软件或者你安装了一些软件,可以自动识别一些电信诈骗电话。

为什么一个陌生来电能被这些软件识破?雷锋网特地请教了国务院联席办钱盾反诈平台的专家——阿里巴巴集团安全部的两位安全工程师:李裕宏和侯冬梅。

如何识别陌生来电是不是电信诈骗,反诈专家这有7 个指标

[李裕宏和侯冬梅]

李裕宏擅长进行时间序列的数据挖掘,比如股票、心电图以及走路的轨迹等,当年,他曾开创一个算法模式比国外的大拿教授的模式提速了10-1000倍。在微软研究院实习时,又进行过位置和轨迹的相关研究。

侯冬梅则对数据应用、大数据及机器学习感兴趣,目前负责欺诈电话的相关数据及算法研究。

他们对三个月内的 10 亿通电话进行了研究,共同产出的恶意电话识别论文“DeMalC: A Feature-rich Machine Learning Framework for Malicious Call Detection” 被机器学习的顶级会议CIKM 2017收录,2017年工业界能被这个会议收录的论文在全球范围内仅有 24 篇。

雷锋网编辑在 8 月底提前阅读了这篇本该在11月发布的论文,发现两人提出了 11 个能够辨别一个陌生来电是否为恶意电话的维度。出于保密及降低对抗几率的缘故,李裕宏和侯冬梅在此只介绍了 7个维度。

发现“骗子”的 7 个指标

为了防止恶意号码的侵扰,一般有两类方案:基于用户打标的黑名单;利用机器学习算法对号码进行风险打分。

第一种方案需要全民安装反欺诈软件,且及时、准确地汇报恶意号码的标签;第二种方案则需要系统能够抽取一堆具有区分度的特征用于模型的训练。

李裕宏和侯冬梅认为,因为数据缺失且不均衡、有限且懒散的用户,以及不可信任的用户标签、无时不在的对抗,恶意号码的检测依然具有非常大的挑战性。

因此,他们在该论文中提出了一个 DeMalC 系统,对恶意号码进行检测。DeMalC系统主要包含两步:第一,利用特征工程对号码进行多维度、全方位的画像;第二,基于号码画像,利用机器学习的算法计算每个号码的风险分,最终给出号码的标签建议。

用通俗的话来说,就是先找出一个嫌疑人,然后再与一些证据进行比对,判断嫌疑人是否为真的“罪犯”。

机器学习算法取得成功的一个重要因素就是挑选出来的特征在正负样本中具有足够的区分度,因此, 在 DeMalC 系统中,李裕宏和侯冬梅提取了号码的 7 大维度的特征,包括号码属性、通话频次、通话时长、号码活跃度、空间分布、设备分布以及历史通话号码间的社交关系。

1.号码属性有三部分:类型、运营商、归属地,属性本身不会随着号码发生变化。但是,属性可以把号码切成很多空间,比如,北京的固话,是哪个运营商的(运营商不止是三大运营商)。电话号码可以分成一小块一小块的,每一小块的欺诈的方式可能都不大一样。

2.一个号码在过去三个月呼入呼出的频次,还有呼入呼出的比例。

李裕宏说:“呼入或呼出的单一比例占比特别大,可能是个问题。第一,可能这个电话号码是放在恶意网页上,诱骗人们拨打,这样呼入比例特别高;第二,主动实施电信诈骗的呼出率比较高。”

3.一个电话打进来,你有没有接通代表了你的态度,通话时长更代表你对这个电话的态度。

按照雷锋网编辑的个人经历,陌生电话打进来,如果是推销,或者一听就是匪夷所思的电话,一般会立马挂掉。

据李裕宏介绍,一个让人哭笑不得的案例是,据说,电信诈骗人员手中也有一份名录,如果一个诈骗电话打进来,你接了很久还舍不得放下,那么接下来你收到诈骗电话的几率更高——骗子觉得,接到电信诈骗电话后,通话时间更长的用户更是潜在受害者。

叫你喜欢唠嗑。

如何识别陌生来电是不是电信诈骗,反诈专家这有7 个指标

4.号码活跃度。一个正常号码每天拨打频率不会太高,如果一些号码利用率很高,看上去又是正常号码,就需要根据其它维度区分。比如,外卖、推销小哥打电话的频率很高,还有腻歪的异地恋小情侣。

5. 一个号码拨打过多少城市也是特征之一。拨打到这些城市后,在这些城市的分布是怎样的?比如,一个号码拨打了全国 33 个城市,但在这些城市的拨打次数平均分布,与拨打了 33 个城市,但是集中在北京,这两种情况是不一样的。

6. 呼叫了 100 通电话,拨打给一个设备和拨打给一百个设备是不一样的,记录设备的 ID,研究到底一个号码给多少不同设备拨打了电话。

7. 一个号码拨打给几个人,但是,这几个人之间没有任何关系,这不是很奇怪吗?所以,需要指标计算这个号码拨打出去的设备之间联系强不强。

侯冬梅称,在此基础上,一些用户通过软件反馈,给陌生来电贴上标签,以及收集合作方提供的数据和标签,建立一个分类器,对尚未打标签的号码进行标记,然后就可以对一些陌生来电进行在线甄别,推送提醒。

以钱盾的内部系统为例,此前举报三次后,才能认定这个号码是一个欺诈号码,现在只要到接入到这个模型,可能用户举报一次,这个模型又判断它是高风险号码,就可以给用户推送提醒,不需要再等用户打足够多与精准的标签。

这样解释看上去很简单,但还是有一股脑的问题需要回答。

怎样不会误判

雷锋网:有人给长相打分,而你们根据七个维度给这个号码打分?

李裕宏:会的,我们根据这七个纬度的特征对用户的风险程度打分,打了分以后,我们会再结合用户的举报次数。因为我们的用户是不能覆盖全中国,而且用户有一定惰性,你接到欺诈号码,不一定愿意帮我们举报。

实际上,我们正在做这方面的激励机制,让用户更好地参与到这个过程来,帮我们做恶意号码的举报,但是这块还是有一定局限性,用户本身有一定延迟,甚至有一些人不愿意举报。比如,这个号码现在只收集到一个用户的打标,用户只举报了一次,我们不是很确定地说他举报的是不是真的电话诈骗号码。因为又一些意外的情况:今天有个朋友打电话给你,你对他有点不爽(雷锋网编辑注:尤其是正在生气的女朋友,可能一言不合就举报拉黑),或者运营商打电话给你,干扰了你,你可能会用工具打标成欺诈号码。

我们结合号码行为的打分情况,做一个综合模型,这样,可以让标注情况提早生效。

雷锋网:你们会不会误伤外卖小哥这类人群,人家每天都要给很多人打电话,他们共同的联系可能只有“懒”吧?

李裕宏:外卖小哥在中午、傍晚、深夜等时段打电话的频率较高,这是他“固定”打电话的一个方法,我们会根据这个特别的曲线来刻画和区分。

雷锋网:你们还有什么辅助措施可以防止误判吗?

侯冬梅:欺诈方面的数据和我们的电商数据重合度确实不是特别高,但是信用好的用户是重合度蛮高的,这样我们就不会拦截。

李裕宏:电商行业的数据某种程度上能帮我们更好地提供服务,因为我们有很大的用户量,他们在电商上的行为我们都知道,某种程度上我们可以刻画哪些人是好人,但是坏人有很多种,这个比较难区分。

雷锋网:钱盾对于用户只是提醒吗?能灭了这个电话吗?

侯冬梅:确定在诈骗的黑名单上,我们是直接拦截的,没有犯过案、没有给用户造成过伤害的一些骚扰电话,我们则是提醒。如果用户设置了拦截骚扰,我们也是直接拦截的。

雷锋网:道高一尺,魔高一丈,你们这么拦截,电诈就没什么对抗措施吗?

侯冬梅:对抗的方式有很多,比如说现在的改号软件,现在我们这个模型没有办法去对抗,但是我们也有一些专门的安全团队进行对抗,包括 IP 或者是修改设备号,或者是试图修改设备号,我们有专门的方法。

一个有趣的拉黑故事

雷锋网:你自己有接到过电信诈骗电话吗?

李裕宏:有的,有次我和同事买了同一批打折的东西,结果接到了同一个诈骗电话。

雷锋网:那你是怎么处理的?

李裕宏:我很兴奋地跟他聊了好久,因为我就是做这个事的,我很想知道他欺诈的手段,也想看看我们钱盾在未来有没有可能把它检测出来。

雷锋网:当时还没有检测到?

李裕宏:这个号码是刚用来做的,所以我们把这个模型结合上用户的打标,我们想更快的让这个号码生效,如果我们一直在等着用户打标的话,可能得过三四个礼拜。如果结合他的行为、用户的举报可能就能生效了,所以我当时一直在看欺诈的模式,我们系统内部可以追踪到这个号码,也可以进一步确认。

雷锋网:这个号码最后怎么样?

李裕宏:我举报他了。

雷锋网:但你只是一个人。

李裕宏:我只是一个人举报他,之前不是说我们内部也有一个同事收到同一个电话了嘛,他也举报了。

雷锋网:你们只有两个人,按道理要打标三次才符合模型嘛……

李裕宏:那我直接把它拖到数据库吧哈哈哈哈。

如何识别陌生来电是不是电信诈骗,反诈专家这有7 个指标

雷锋网原创文章,未经授权禁止转载。网站转载请至雷锋网官网申请。但欢迎讨论~

内容推荐
更多阅读

· 0828早报|印度“大师”今日量刑宣判 政府严防再生骚乱

· 赵薇携手黄晓明上综艺中餐馆:有缘无分,何必听她的温柔

· “刷脸”开始,你准备好了吗?|前沿

· 最想加盟哪支球队?KD:Showtime时期的湖人!

· 国信证券:践行社会责任的先行者

· 美军步枪口径要变大,为了打穿泛滥成灾的防弹衣

· 西班牙国王率50万人参加反恐大游行 华裔挥舞国旗参加

· 避孕套影响爱的感受?情人节不谈避孕不健康

· 喝牛奶的八大禁忌!这样喝牛奶如喝毒!

· 车主怒了!宝马这个件两年就得换,一次要8千,还修不好

· 鲁能发布七夕海报:窈窕淑女,君子好球

· 郭艾伦:伤病未完全康复,争取全运首战前恢复

· 迟到30年的评测!任天堂正品红白机泪目体验

· 宇宙在膨胀!我们在被压缩?

· 护肤品要不要买成套?去化妆专柜前先看看这些吧

· 难道EQT真的要成为下一个Yeezy吗?

· 蜀汉明明还有机会,为何刘禅却投降了邓艾?

· 晋朝 讲讲司马晋朝的历史文化经济及影响

· 15记三分射穿贵州森航 文一大胜迎季后赛开门红

· 夏天要过去了,九月的国产剧还能不能带来更多惊喜?

· 解放军代表团全力以赴投入全运会比赛

· “连魂”口号依旧每天喊响

· 谁动了我的迷彩鞋

· 远火营长接受体系大考

· 女星游戏造型,刘诗诗最清新,郑爽最独特,最仙的还是她

· 《龙珠超》武天真实实力爆发,战斗经验孙悟空真心不如他

· 菱豹兵团和猫舍17年第二次翁牛特沙漠穿越扎营活动,搞起来!

· 明朝是个既任性又强大的时代 从皇帝到百姓都很任性

· 给孩子做的爱心早餐

· 自制辣椒酱

· 全球最贵十大豪车排行榜 世界最贵豪车排名

· 奇才主帅:球队的明星球员能够留下对球队很关键

· 人工智能风口来袭 智能投顾发展几何

· 老妈做了16年的秘制剁椒酱,辣味十足看到就流水,吃着更是上瘾

· 知道了失眠,就解决了失眠

· 用人不疑,广州布冯受里皮信任仍首发,韩足慌了,你们是在放水

· 独家丨北大林毅夫团队:“吉林药方”有理有据 不切实际的赶超思维害死人

· 英纪录片导演:泰塔尼克上的中国人未争抢救生船

· 这是印度近代最黑暗的一天,政府装甲车堵入口,机枪扫射10分钟

· Y’s山本耀司进驻天津 演员吴建豪等人到场祝贺

· 20周年人物专访|李晓峰:换种身份继续“玩”电竞

· 石油是如何形成的?你还在天真的认为石油是古生物化成的吗?

· 常吃隔夜菜真的会致癌吗?专家告诉你它才是罪魁祸首!

· 落魄时不要堕落,牛逼时不要得瑟(写得真好)

· 日本反潜军用直升机在海上遇难,三名飞行员失踪

· 王者荣耀:新英雄唐僧即将登场,大招名称“悟空救我”实在太搞笑

· 大阿哥妖术诅咒亲弟,一句话被圈禁到死,康熙破口大骂:乱臣贼子

· 胸痛知多少?

· 本王就是喜欢你了,怎么样吧!

· 英超实时积分射手榜!利物浦大胜阿森纳紧追曼联!切尔西取两连胜

· 李密为何会失败?决策失误只是原因之一

· 她才打了盘游戏,就莫名其妙地穿了?难道是老天知道那个世界的她生无可恋

· 4名同事落马后,这只大老虎也未能逃脱

· 得抑郁症就像被判有期徒刑,但期限多久由你自己决定

· 一首发就进球!这皇马天才势不可挡,他要接班C罗?

· 印度想仿制德国冲锋枪结果玩砸了:重量超标还被要求安装刺刀

· 这12双鞋最近涨疯了,你没买后不后悔?

· 杨贵妃为他背叛了皇上,他却起兵造反毁掉了大唐

· 自制剁椒的做法

· “情人节到了都开开心心的,而我却要离婚了,心好痛”

· 内地第一届四大小生陆毅最火 胡兵和李亚鹏最让人惋惜!

· 人民币升值逾3% 几家欢喜几家愁

· 外媒称中国海军发展实在太快了:美军跟不上了?这一行动说明一切

· 求职者的沃土!澳大利亚什么工作最缺人手

· 网易大七夕的搞事情,半夜出BUG,网友们气炸了

· 故事:渣男老婆死后家中闹鬼,狠毒找半仙,结果却便宜了穷小子

· “哈维”引发休斯敦城内涝 洪水已致3死

· 路人镜头下的关晓彤,长相普通,皮肤暗黄,就跟邻家大姐姐差不多

· 女星卡洛琳-凯利希腊海边拍摄时尚大片,高冷风格看起来美呆了!

· 全运会上的天津代表团旗手是谁?

· 中石化上半年净利大涨四成 上游业务仍很艰难

· 一条高铁建设规划开启,连接四川重庆湖北安徽江苏上海6省美景

· 庐山行,带你走进历史名山

· 榨豆浆剩余的豆渣不要丢,五分钟做成这样的早餐饼,营养又美

· 科普贴:让骑士和凯尔特人焦头烂额的体检,到底是怎么回事儿?

· 阿森西奥梅开二度孔多比亚破门,皇马2-2瓦伦西亚

· 美国这一做法显然不如英国“超前”,保守的特朗普终于签署了命令

· 20分钟打爆30辆谢尔曼,2000米外击穿T34,二战实战最牛中坦非它莫属

· 距德国大选还剩四周,默克尔对接纳难民表示无悔

· 河南乡村游:慈禧太后的真迹在南阳赊店

· 小区门口的肉夹馍真材实料,4块钱一个,上班族们都要吃上一个!

· 高血压患者,为什么要定期查一下尿常规

· 你狠心冲掉的便便,正成为许多肠胃病人的救星

· 老树开新芽——轰—6轰炸机的改进之路(上)

· 印度百万职员罢工背后的历史玄机:英式政体与苏式经济怎能协调?

· 受伤后止血用最好使!卫生巾?你想哪去了!

· 盘点在漫威电影宇宙中的十大黑科技,哪个最惊艳?

· 川普的开挂军校生活:军装帅气逼人,校队体育天才,纽约五道杠

· 8月底,叙利亚大马士革妇女小孩也高兴的举国旗,生活正在好转

· 体验乡村民宿,感知乡村人家的淳朴和真实

· 问禅天台山:天上人间的体验

· 惨遭史湘云“讽刺”,其实,林黛玉的内心甚是喜悦

· 碰到这样的室友,真不知道以后的大学生活怎么过(NP)

· 煎饼摊大妈月入3万,是什么概念

· 与台风抗争的货车司机:新车刚买两月

· 美国空军B52轰炸机延寿计划 B52:还要再战二十年?

· 豆腐拿来炖汤最入味,添两种食材,美味又营养

· 有钱人家的孩子,上大学是怎么样的?

· 猪呼吸道疾病的发病原因与防治方法,听听专家怎么说?

· 拯救痛风小妙招,快速止痛就靠这杯“水”!

· 惊!岱山轮渡有男子因饮酒落海 船员乘客奋力营救

· 不从作风上谈睡觉问题,也不从经济上谈,咱从健康上谈吧

· 宋楠的京沈高速玉田服务区充电站见闻

· 二战最牛的德国飞行员,只击落三架飞机,斯大林却悬赏要他命!

· 本季 Supreme 最好炒卖、最多吐槽的都是什么?

· 释放心中的黑暗面,推荐几款犯罪类游戏

· LOL那些有趣Bug:多年来一直没有修复的飞天!

· 华泰证券:看好白酒板块行情持续性 回调即可买入

· 农村老大爷卖玉米棒,1元3个,它可以预防心脏病、癌症等疾病!

· 研究表明:牙周病病菌恐致脑部感染

· 二婚还带着孩子,你哪里值15万?

· 海埂公园帐篷锐减 市民称收费有点贵

· LED灯关闭后微亮,你遇到过吗?

· 英国脱欧谈判“攻坚期”,双方还在纠结哪些问题?

· 天下第一关:蜀道剑门关游记

· 赛里木湖畔的生态守夜人

· 日式庭院,静谧自然

· 点了份鸡蛋和牛柳,满满雨花石,鸡蛋难寻,肉难找,价格还挺贵!

· 创意美食 零食的逆袭 快看看我用一袋山楂片做了什么好吃的!

· 多田骏:让日本“悬崖勒马”的一面镜子|社会科学报

· 给暴走团让路,“人多即正义”赢了!

· “没人约就是行情差 自己心里没点逼数吗”

· 天天渐渐崭露张亮的接班人姿态,而这个00后童星漂亮不输黄多多

· 大数据助小微金融提质增效

· 中国运动员入韩国籍后显露实力被骂叛徒,霸气回应爱国中带着心酸

· 2亿不是你想拿想拿就能拿,4准则450人才8巨星及格?

· 美国和日本感叹,五大优势让他国经济合作优先选择中国

· 你们叫他“小椰子”,它不会难过吗?

· LCK第一嘲讽怪就是鼠王:没能3比0打败SKT很遗憾!

· 村民李大爷凭什么两亩春番茄净赚6万多!

· 普法课堂!没借条、没欠条、没转账凭证,如何讨债?

· 美军F-22对决J-20,结果情理之中意料之外

· 原来美国最先进的战斗机,是我们中国人造出来的!

· 插足唐嫣的恋情,换男友跟换脸一样快的她魅力在哪里?

· 有人叫“猪粪”,有人叫“伯起”!古人古里八怪的名字是咋来的?

· 这早餐好看又好吃又营养,零失败几分钟上桌!学会了给家人露一手

· 泥偶成精害人,本来是吓他的,却被他气得肚破肠穿

· 郝联峰:今年投资机会在价值股 明年4月以后主要机会在债券

· 网络机顶盒排行榜,电视盒子的四大畅销王

· 中国高原作战能力曝光:先进武器集中曝光 这装备世界第一

· 盘点DNF四大富有寓意的异界套

· 生化危机游戏中的女BOSS——艾克塞拉

· 锦溪古镇 择一镇而终老

· 暴雨后的大连美的让人窒息

· 宝宝如此懂事,妈妈上辈子没有拯救银河系,只是做对了这件事

· 真/假:您对血压有多了解?

· 交警提醒车主:9月1日起这6种行为,一经发现将直接扣12分!

· 商业应用可期 可燃冰主题投资不断深化

· 不为别的,就为这个史诗级的补丁!大家该回艾泽拉斯看一看了!

· 勇士已经铁定拿冠军,其他球队只能去争夺第二名?

· 从德令哈一路向北,找寻地球上的一滴泪——哈拉湖!

· 「京津冀交通一体化」最新出炉《河北省旅游公共服务体系规划》

· 金星是距离地球最近的行星,人类为什么不选择登陆?

· 战狼2票房50亿的三个关键词:印度,美国和中国

· 古巴比伦石碑上神秘的数学题被解决了

· 人工智能不会让人类失业,2030年AI将催生这些新工作!

· 什么?中国“神车”五菱宏光的“祖师爷”竟然是台日本车!

· 沪综指刚刚攻破3300,一只黑天鹅即将飘然而至……

· 看!湖北经济拔节生长

· 这大国关键时刻认怂 清场进入倒计时 专家称再不走就成靶子!

· 中美俄:战略运输机横向对比,差距明显到让你吓一跳

· 杏鲍菇这样做,比肉好吃一百倍,而且简单快手又下饭,懒人必备

· 故事:小霸王欺辱卖衣老人,不料遇到江湖奇人

· 骑凯闹剧之时,格林已开启招募?1哥换乔治,29队皆要陪跑?

· GIF:屡失良机!本泽马上半场多次攻门无功而返

· 某支付公司明年将采购1000万台MPOS,细思恐极!

· 联通为何率先混改,BAT们为何溢价60%参与?

· 摄影女神的最佳角度

· 实战经验:保育仔猪腹泻防控,从这5方面生理特点下手!

· 关于排毒养生看看专家怎么说~

· 《上海滩十三太保》武力值排名,刘德华仅排名第七!

· 广汽集团半年报解读:传祺盈利19亿 广菲克成新增盈利点

· 配合治疗的同时 抑郁的你要尝试做这些事

· bridge高清壁纸丨勒是雾都,他是重新染了发哦

· 家电巨头捉对打起专利战 美的格力互诉案高达12起

· 我是个老警察,经历了一些灵异案件,其实世上本无鬼,最诡的不过人心

· 国产大豆春天要来临?先看看进口大豆价格再说吧

· 戴头纱最美的八位女星,热巴排第二,杨颖排第五,第一当之无愧!

· 一个在用生命模仿范冰冰的女人,穿衣搭配比范冰冰还好看?

· 中国烹饪大师张海兵相隔十年再收三徒弟

· 体检过不过球队说了算 骑士套路敲首轮?联盟不管

· 视觉日记|安什卡·沙玛~Filmfare杂志,2017.8刊

· 如何破解农村“光棍”越来越多的难题

· 新加坡从缺水变成全世界水资源最充足的国家之一

· 8月27日一分钟阅尽天下军情

· 经历核灾难后的日本小镇(上)

· 绝地求生 最详细的穿戴装备参数解读

· 这种新疆美食据说各地区的做法都不一样但是都好吃到爆 附赠做法

· 那些年我们吃过的野菜

· 续航近500公里,特斯拉计划9月份发布电动卡车

· 莫雷又捡宝!5球星因交易赚翻?欧文争得分王,火箭1人或变巨头

· 美国偷着乐!欧洲这个最小最穷的国家竟敢叫板俄罗斯驻军

· 老鹰捕食毒蛇,接下来一幕,让人十分不解

· 科研讲诚信 护之如“爱眼”

· 失控ICO:项目造假,投资者赌新手接盘

· 天长:特警跃上车 逃犯依然驾车逃窜并疯狂闯卡

· 金城武、古天乐、张智霖、冯德伦、杨烁等男明星中,你更喜欢谁的迷人酒窝呢?

· 定档8月30,《那年花开月正圆》能否开辟“大女主戏”新风口?

· 中国市场的演变执世界之牛耳

· 女主播超还原不知火舞cos,Joker偷偷围观:舔一下没人知道吧!

精彩图片