京东金融、51信用卡都成立了投资基金,创投要成为互金公司标配?

虎嗅APP   2017-08-14 00:07

京东金融、51信用卡都成立了投资基金,创投要成为互金公司标配?互联网金融逐渐进入下半场,一部分体量较大的公司开始设立投资基金,基于自身的流量、数据、资金,通过投资加扶持的模式,将自己的生态与更多创业企业连接起来。最近,京东金融成立了定位于消费领域早期投资的风险投资基金千树资本;51信用卡发起了第三期10亿元产业投资基金,围绕金融科技领域的数据、资产、流量进行投资布局;新浪则宣布,将设立5亿美元基金用于投资互联网金融企业,运用新浪和微博的数据和流量支持被投公司。

在此之前,2016年12月,中国信贷宣布,将联合中国华融国际等单位,共同发起成立总规模达100亿元人民币的亚洲金融科技并购母基金;2016年2月,宜信设立了规模达60亿的宜信新金融产业基金。

越来越多的互金公司在做创投基金,难道创投要逐步成为行业具备一定规模的企业的标配?

近日3家互联网公司旗下创投基金宣布设立

京东金融

8月10日,京东金融宣布,成立了定位于消费领域早期投资的风险投资基金——千树资本,投资目标为天使轮到A轮的初创公司。

实际上京东金融在消费领域的投资早已展开,基于京东众筹业务与京东众创平台积累的创业企业资源,在生活科技、个人健康、时尚日用、文娱内容等细分领域进行投资,陆续投资了包括8H、猫王、润米、最生活等创业企业。此次则是将消费领域的投资独立出来,成立一家创投基金来运作。

在项目筛选上,京东金融副总裁马骥表示,京东金融通过数据整合和产品化能力,帮助千树资本在投资选择上进行行业研究及预判,按三大步骤,包括照筛选投资品类、生成品类洞察、意向项目的深度解析和行业比对,辅助锁定投资方向,并充分利用众筹的第一代产品验证过程,做出投资决策。

京东金融与京东集团有资金、渠道、创业辅导、数据资源等方面的资源,可以提供给被投企业,使企业在获得资金的同时,可以获得流量、数据支持决策、创业经验等方面的服务。

51信用卡

8月10日,51信用卡也在同一天宣布了“齐投并进”的投资战略主题,未来将在前两期产业投资的基础上,联合嘉实投资发起第三期10亿元产业投资基金,围绕互联网金融科技行业内的数据、资产、流量以及其他有前景的领域进行布局。

此前,51信用卡已分别与泛城资产和盈动资本合作设立了两期产业投资基金,投资了用钱宝、浅橙科技、我爱卡、分期管家、机蜜、好多数、鲨鱼记账等15家企业。

51信用卡创业4年,已经积累了7000万用户以及大量的与用户消费、借贷相关的数据,以及大数据风控能力,平台上的用户也会有理财、借贷等需求。通过投资于在资产、数据、流量等方面有优势的创业企业,可以做到多方的资源优势互补,如可以将小额信用贷服务推荐给自己平台的用户,也可以将平台的自有资金以及有理财需求的用户对接到小额信用贷企业形成的资产。

在具体的投资策略上,51信用卡CFO赵轲表示,产业投资基金坚持的选择标准是“高增长”、“高协同”、“好团队”等,在金融科技领域,投资思路是建立在51信用卡自身业务实践基础上,并以此积累了行业投资的第三方视角和经验。

新浪

此前的8 月 9 日,新浪CEO曹国伟在二季度财报电话会议上表示:将设立5亿美元基金用于投资互联网金融企业,这一基金已获得董事会批准。未来将运用新浪和微博的数据和流量支持被投公司。

互联网大企业基本都有金融业务,新浪这些年来却一直缺席了,除了新浪支付、新浪微财富,其他业务知名度都不高。这两年凭借微博的二度崛起,新浪拥有了更多的数据乃至财务资源,做互金业务似乎也有了一些底气。

然而现在做互金业务似乎有点晚了,不管是流量还是资产端,做起来都是难度很大。通过投资互金公司以及金融科技公司来加强新浪在互金领域的实力与影响力,似乎是可以接受的选择。微博拥有大量活跃用户以及数据资源,基于流量与数据资源,为被投企业提供发展方面的支持,可以增强对优质创业企业的吸引力。

其他企业

设立创投基金并非现在才有。2016年12月,中国信贷科技(08207)宣布,联合中国华融国际、上海新华发行集团、吉林省投资集团、广西投资集团金控公司等单位,发起成立总规模100亿元人民币的亚洲金融科技并购母基金,做金融科技领域投资并购。

中国信贷持有网信理财、金融工场、第一房贷以及先锋支付等公司的股权,并在去年11月收购了掌众金融48%股权。

2016年2月,宜信成立了规模为60亿元(含30亿元人民币和5亿美元,双币种募集与管理)的宜信新金融产业投资基金,已完成对电子发票企业Tradeshift、比特币创业公司Circle、汽车金融科技服务平台第1车贷和大搜车、电子债券交易平台Trumid、证券业通讯和会议服务商WeConvene、农业保险服务商WorldCover、网贷平台Upgrade、江泰保险代理、美国开放式支付平台Marqeta等公司的投资。与其他投资基金相比,宜信新金融产业投资基金主要投资于海外的金融科技公司。

在更早的2015年5月,蚂蚁金服成立了“蚂蚁生态共赢基金”,首期规模10亿元,用于支持互联网+金融的发展。2017年6月,蚂蚁金服生态共赢基金宣布重点关注信用生态创业领域,并设立1亿元专项基金进行创业扶持。

另外,腾讯互联网金融、百度金融虽然没有成立独立的基金,不过在母公司层面都有投资基金,如腾讯产业共赢基金、百度风投、百度资本等。

互金公司做创投,有什么特点?

综合来看,设立投资基金的公司,不管是京东金融、51信用卡,还是宜信、中国信贷、蚂蚁金服,都是在互金领域具备了一定规模的公司。这些公司大多有资金、有用户、有数据,也有继续拓展业务与用户、数据、资产的需求,以投资基金的形式,投资于创业企业,可以将更多有一定发展潜力与用户、数据、资产优势的创业公司接入到自身平台,壮大自身的生态规模。

与以投资为主业的VC、PE相比,互金公司做创投,更像是产业资本做投资,本身更懂行业,也有数据资源来辅助投资决策,在投后也更有提供增值服务的能力,不过与VC、PE相比,在业界资源与人脉、投资人员的激励机制、募资能力等方面,互金公司相对缺乏优势。另外创业公司接受VC、PE投资后,独立性较好,下一步接受谁的融资,自由度相对较高;创业公司接受互金公司下属的投资基金投资后,下一步接受谁的融资,可能要多做一些考量。

规模较大的互金公司一般都有战略投资部,互金公司设立的创投基金,与公司已经有的战略投资部在功能定位上还是有差异。战略投资部的投资一般持股占比较高,业务协同性更好。而设立的创投基金则投资占股比例不会太高,多数是财务投资,追求的目标除了业务协同,也有财务回报的考量。

具体的投资模式上,目前主要有两种,一种是基金以自有资金为主,也就是互金公司本身既是LP也是GP;另一种是互金公司与VC、PE合作来募资做创投。目前千树资本属于前者,以京东金融的自有资金为投资资金来源,不过将来不排除募资。与VC、PE也有合作,包括向VC、PE提供数据与分析技术、在项目的不同融资阶段进行合作等;51信用卡的模式属于后者。在与VC、PE的合作中,51信用卡负责在项目筛选、尽职调查以及投后扶持上的一些资源倾斜,而VC、PE着重通过资金、风险和流程管理来完善整个交易流程。

谈趋势为时尚早

设立战略投资部的互金公司很多,但设立创投基金的公司目前还只有以上罗列的几家。设立创投基金是否会成个互金行业的趋势,还不好说。这些已经设立创投基金的公司,往往都是对外投资较多的公司,既有战略投资,也有财务投资,设立一只专门运作投资业务的基金,可以提升投资业务的效率,也把追求财务回报的目标摆在更高的位置上。对于这类公司而言,或许创投业务未来还能形成一个利润中心。

对于大多数互金公司而言,自身规模与影响力不够大,对外投资数量并不高,企业的关注点还集中在内生业务上。这些公司设立创投基金可能性就比较小。不过在具备一定规模(如交易规模在几百亿以上或者用户规模超过千万以上等)的公司中,设立创投基金的公司或许还会多起来。

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