钱不值钱?——钱“值钱”和“不值钱”的背后!

金融视角   2017-07-13 17:50

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钱最不值钱!——这是一条最值钱的常识。

钱,不过是各国政府印钞机里吐出来的纸片,想要多少有多少。直到人类恢复金本位以后,钱才会重新值钱,因为有多少黄金,才能印多少钞票。在那之前,钱不值钱

钱印多了,通货膨胀,有个更可怕的马太效应:穷者越穷,富者越富。损不足以补有余。

如果政府下道命令:明天开始,所有人拥有的钞票,后面都加个零,这样,大家的财富一下增加十倍,人人都富足。你必然认为这是疯子的举动。

现在各国的印钞机,美元、日元、人民币,印出来后,最先拿到这些新增货币,是银行、财团、富人,他们用这些不值钱的钱买走尚未上涨的值钱的商品(比如土地),然后坐等升值。

通货膨胀,就像往平静的湖面扔块巨石,越靠近落点的地方,越早享受冲浪的快感,波浪一圈圈往外传递,最边缘的是工薪阶层、拿养老金的人、辛苦储蓄的人,上涨的物价传递到他们时,他们的购买力已经下降了。然后眼巴巴地等着政府加工资,最方便的加工资,就是印钱。一个轮回又开始了。

钱不值钱?——钱“值钱”和“不值钱”的背后!

通货膨胀和通货紧缩:钱“值钱”和“不值钱”的背后!

1、通货膨胀:你的钱为什么越来越不值钱?

通货膨胀会侵蚀货币的购买力。例如,如果年通货膨胀率是2%,年初卖100元的食品,年底就会卖到102元。大多数国家的央行以维持物价稳定为职责,在经济发展过程中,2%-3%的通货膨胀率反而会像润滑油一样刺激经济的发展,但一定要控制在5%以内。而恶性的通货膨胀,一般在三位数以上,一旦发生将完全失控,最终导致物价飞涨。

通货膨胀只有在纸币流通的条件下才会出现,如果纸币发行量超过了它所象征的金银货币量,纸币就会贬值,物价就会上涨。而造成超量发行纸币的原因,则主要是由于外贸顺差和投资过热两个因素造成的。

比如在津巴布韦,如果1980年的时候有10亿津元那是一笔巨资,当时可以兑换14.1亿美元;而到了2009年,100万亿的钞票买不到一张公共汽车票。那时候擦屁股都可以不用纸,用钱,因为纸更贵!各国公众之所以对通货膨胀十分警惕,也是受这样的印象影响。但必须强调的是,当今大多数发达国家和新兴市场国家并不存在如上的恶性通胀。

钱不值钱?——钱“值钱”和“不值钱”的背后!

2、通货紧缩:钱越来越值钱有时不一定是好事

通货紧缩,是一个与通货膨胀相反的概念,是指货币供应量少于流通领域对货币的需求量而引起的货币升值,也就是钱越来越值钱了。但这还真不一定是好事,因为通缩通常发生在经济周期的下行阶段,一般意味着物价水平、货币供应量和经济增长率三者同时持续下降。经济萧条,百姓赚钱不容易,巴不得把一分钱掰成两半花。人们舍不得花钱,消费疲软,很多商品便卖不出去,企业为了回款只有降价销售,导致物价持续下跌或长时间在低价位运行,而长期的货币紧缩会进一步抑制投资与生产,导致失业率升高与经济继续衰退,最终企业利润下降,工资下降,个人财富缩水。

我国上一轮通缩还是十多年以前,当时中国出现了长达数年的通货紧缩与总需求不足,所幸没有对经济造成太大的打击。我们的邻国日本就没有这么幸运了,伴随着泡沫经济破灭,日本陷入了长达二十年的经济萧条和通货紧缩,到现在都没缓过劲来。

钱不值钱?——钱“值钱”和“不值钱”的背后!

日本的通货紧缩由来已久,是日本战后经济的“头号大敌”。2011年是日本经济泡沫崩溃的第20年。2011年第二季度,日本不包括生鲜食品的消费者价格指数再度开始下跌,日本消费者价格指数(CPI)的权重调整,可能导致CPI至少在未来两年进一步走低。日本财务省的数据显示,不包括短期债券,日本中央和地方政府债务总额相当于国内生产总值(GDP)的180%。日本长期以来的人口大幅负增长,以及日益严重的人口老龄化现象,带来消费和生产负增长。由于日元持续升值降低了进口成本,而出口增速却放缓。物价的长期低迷导致企业销售业绩和盈利预期下滑、国内产业空心化加剧、失业和收入状况恶化、企业投资、居民消费和私人部门信贷均受限制等。这些因素又会导致通货紧缩形式加剧。因此对于日本经济来说,复苏进程充满艰辛。

所以,不难发现,通缩的实际危害远远大于温和通胀

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